Nos habilitations professionnelles
CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)
Membre de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Nos conseils en investissements financiers sont rendus de manière non-indépendante, reposant sur une analyse restreinte des instruments financiers. Notre rémunération est constituée de commissions ou avantages monétaires ou non monétaires sur les instruments financiers que vous pourriez souscrire, versée par un tiers ou par une personne agissant pour le compte d’un tiers, conformément aux règles de transparence et qualité de service.
Lorsque notre prestation de CIF est suivie d’une prestation d’intermédiation, les modalités de rémunération vous seront communiquées dans la « Lettre de Mission » et « Déclaration d’Adéquation ».
Nos partenaires en instruments financiers :
CORUM L’ÉPARGNE – INTERGESTION – NORMA CAPITAL – PERIAL – SWISSLIFE AM – KYANEOS AM – FIDUCIAL GÉRANCE – HORIZON AM – U’WINE – INTER INVEST – EIFFEL – 3 COLONNES – M CAPITAL – ALDERAN – ALTAROC
Durabilité
Nous avons mis en place un processus de sélection tenant compte des facteurs de durabilité (Règlement UE 2019/2088). Nous analysons les produits selon :
- Investissements durables au sens du Règlement SFDR
- Investissements durables à vocation environnementale au sens du Règlement Taxonomie
- Prise en compte des incidences négatives (PIA)
Ces éléments vous seront expliqués dans le cadre de notre mission.
INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE (IAS)
MIA (art L511-1 code des assurances), activité assurance emprunteur dans le cadre de prêts immobiliers.
Distribution d’assurances ou de réassurances selon le Code des assurances, sous le contrôle de l’ACPR.
Nos partenaires entreprises d’assurance : SWISSLIFE – AGEAS – ERES – CORUM L’ÉPARGNE – AVIVA. Aucun lien capitalistique avec ces entreprises.
INTERMÉDIAIRE EN OPÉRATIONS BANCAIRES ET SERVICES DE PAIEMENTS (IOBSP)
Mandataire MIOBSP sous contrôle ACPR pour le compte de :
- INOVEA Crédit – ORIAS 17005583 – www.orias.fr
- FINSPOT – ORIAS 17000916 – www.orias.fr
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités avant de vous engager.
TRANSACTIONS IMMOBILIÈRES
Activité régie par la loi Hoguet, carte professionnelle CPI 34022017000021580 – CCI de l’Hérault.
Nos garanties financières
Contrats d’assurance couvrant la RC professionnelle :
- QBE Europe SA/NV – Police RCP n°QBEFR88-11.2019
- GRAS SAVOYE – Police RCP n°127128662
Montant des garanties : 2 000 000 € par an pour toutes nos activités (CIF, IAS, IOBSP, transactions immobilières).
Réclamation / médiation
Contact : Alexandre Leroyer – EI YOUVEST – alexandre@youvest.fr – 2 Allée Suffren – 35760 Saint-Grégoire
Accusé réception dans 10 jours ouvrables, réponse sous 2 mois. Médiateur : CNPM ou AMF selon activité.
Traitement des données personnelles
Conformément à la loi 78-17 et RGPD 2016/679, vos données sont traitées uniquement pour les finalités convenues, avec sécurité et confidentialité. Vous pouvez exercer vos droits (accès, rectification, effacement, portabilité, limitation, opposition).
Contact CNIL : 3 Place de Fontenoy, TSA 80715, 75334 Paris Cedex 07
Moyens de communication
- Rendez-vous physique
- Rendez-vous à distance (visioconférence)
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